Assessor de Investimento · Belo Horizonte, MG
O seu dinheiro tem gestor. O seu patrimônio tem arquiteto?
Investimento é uma das oito frentes de um patrimônio, e quase nunca é a mais cara. Tributação, sucessão, proteção e estrutura societária custam mais, só que em silêncio, e a conta chega para a família.
O método
Oito dimensões, não uma
Um diagnóstico patrimonial completo cobre oito frentes. A maior parte do mercado olha para a segunda e chama isso de assessoria.
01 · Fluxo e liquidez
02 · Investimentos
03 · Tributária
04 · Proteção
05 · Empresarial
06 · Sucessória
07 · Internacional
08 · Humana e familiar
Diagnóstico antes de recomendação
Você recebe o retrato dos seus riscos sem nenhuma solução junto. O problema primeiro, a solução depois, sobre algo que você já reconheceu como seu.
Plano de uma página
A análise profunda fica no arquivo. O que vai para a sua mão é a decisão: onde você está, os três maiores riscos, as três ações do ano, e o que não vamos fazer.
Remuneração aberta
Quanto eu ganho para te atender está escrito no site, antes de você perguntar. Ao lado, de onde vem o valor que justifica esse custo. Está aqui.
Ferramentas
Comece pelos seus próprios números
Quatorze calculadoras que rodam inteiramente no seu navegador. Nenhuma delas termina recomendando produto.
Sucessória
Quanto custa transferir o que você construiu?
Quanto sua família precisaria desembolsar para receber o que já é dela, e em quanto tempo.
Tributária
Quanto o come-cotas tira de você em 20 anos?
O imposto que você paga a cada seis meses sem ter vendido nada, e o que ele custa em 10 e 20 anos.
Fluxo e liquidez
Seu dinheiro dura mais que você?
Quanto falta para você parar e, do outro lado, quanto dá para sacar por ano sem quebrar o patrimônio.
Próximo passo
O diagnóstico vem antes da recomendação
Sete perguntas e três minutos. Você sai com um retrato dos seus riscos priorizados, e eu chego na nossa conversa já preparado.